دارای مجوز تأمین مالی خرد اسلامی
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
اطلاعات کلیدی
موقعیت پردیس
Frankfurt, آلمان
زبان های خارجی
زبان انگلیسی
قالب مطالعه
آموزش از راه دور
مدت زمان
6 ماهها
سرعت
پاره وقت
شهریه
EUR ۹۰۰ *
آخرین مهلت تقاضا
30 Sep 2024
زودترین تاریخ شروع
01 Sep 2024
* تخفیفات موجود است
مقدمه
در زمینه رو به رشد تأمین مالی خرد اسلامی ، مجموعه مهارت های متنوعی مورد نیاز است. متخصصان باید در بانکداری سنتی خرده فروشی ، اخلاق امور مالی اسلامی و مسائل مربوط به رعایت و مقررات مربوطه آگاه باشند. به منظور ارائه مهارت ها و دانش لازم برای تبدیل شدن به یک حرفه ای در زمینه تأمین مالی خرد اسلامی ، ما دوره صدور گواهینامه "خبره در تأمین مالی خرد اسلامی" را طراحی کرده ایم.
این دوره آموزش الکترونیکی به طور مشترک توسط تیمی از متخصصان مدرسه مالی و مدیریت فرانکفورت ، کمک های اسلامی در سراسر جهان و آکادمی بشردوستانه برای توسعه ایجاد شده است.
این ترکیبی از تخصص این امکان را برای شما فراهم می کند که یک تجربه یادگیری غنی بر اساس دانش گسترده متخصصان متنوع و دارای مهارت بالا داشته باشید.
توسعه "خبره معتبر در امور بین الملل اسلامی" با کمک انگلیس از دولت انگلستان تأمین شد.
ما چه چیزی ارائه می دهیم؟
- یک دوره یادگیری الکترونیکی تعاملی شامل سخنرانی های ویدئویی ، اسکریپت های PDF ، مثال ها ، تمرین های عملی ، تست های آنلاین و مطالعات موردی.
- انجمن گفتگوی مباحث مربوط به دوره و همچنین تبادل نظرات و تجربیات با مربیان ، همسالان و تیم FSDF e-Campus.
- پشتیبانی شخصی از تیم e-campus شما.
- امکان دستیابی به گواهی مدرسه فرانکفورت پس از گذراندن امتحان نهایی یا تأیید پایان دوره پس از اتمام دوره.
بار کار
این دوره تقریباً 6 ماه طول می کشد با فرض 3-4 ساعت مطالعه در هفته. این مجموعه از 7 واحد تشکیل شده است که روی یکدیگر بنا شده اند. شما واحدها را به ترتیب دنبال می کنید و باید قبل از ورود به واحد بعدی ، یک تست چند گزینه ای آنلاین را تصویب کنید.
واحد 4 و واحد 6 شامل وظیفه ای است که باید در مهلت معینی ارائه دهید.
شما مطمئن نیستید که آیا شما موفق به انجام دوره در عرض 6 ماه هستید؟ بدون نگرانی! شما می توانید یک دوره (6 ماه دیگر) در برابر هزینه اداری درخواست دهید.
گالری
دانش آموزان ایده آل
این دوره به سمت متخصصان امور مالی و مالی توسعه داده شده است که در زمینه هایی از جمله میکرو تأمین مالی ، اعتبارات خرد اسلامی و تأمین مالی کاربر نهایی و یا به سمت شرکت کنندگان که می خواهند می توانند از اعتبارات خرد اسلامی استفاده کنند ، کار می کنند. این شامل کارکنان سازمان های زیر ، در سطح عملیاتی یا سطح مدیریت است:
- سازمان های غیردولتی مبتنی بر ایمان و سازمان های غیر دولتی مبتنی بر ایمان
- مؤسسات وام های خرد اسلامی
- موسسات خرد تأمین مالی
- خرده فروشی بانک های علاقه مند به پایین آمدن
- سرمایه گذاران اجتماعی و تأثیرگذار
- موسسات آموزش بانکی
البته سایر علاقه مندان نیز برای ثبت نام در این دوره از قبیل:
- حسابرسان
- مشاوران
- بانکداران مرکزی
- کارمندان موسسات apex
- دانشجویان (ترجیحا با سابقه بانکی / مالی)
تجربه عملیاتی از بخش تامین مالی خرد مرسوم یا بخش مالی اسلامی ضروری نیست، بلکه به عنوان یک دارایی محسوب می شود.
پذیرش ها
برنامه درسی
بر اساس گزارش CGAP، بخش زیادی از افرادی که به منابع مالی دسترسی ندارند، از کشورهای دارای اکثریت مسلمان هستند، زیرا بازارهای مالی رسمی اغلب دسترسی به اعتبارات یا پساندازهایی را که با دین اسلام سازگار است، فراهم نمیکنند. تامین مالی خرد اسلامی پتانسیل این را دارد که این شکاف را از طریق ارائه محصولات تامین مالی خرد مطابق با شریعت پر کند، که در حال حاضر به میلیون ها دلار رسیده است که حدود 1 میلیارد دلار سبد وام صنعت جهانی دارد. حرفه ای ها در این زمینه به دلیل ماهیت دوگانه مجموعه مهارت های مورد نیاز، با ترکیب عملکرد اثبات شده تامین مالی خرد با اصول مالی اسلامی، انگیزه دارند و در مواقعی به چالش کشیده می شوند.
این صلاحیت های فنی گسترده در این دوره منحصر به فرد مورد بررسی قرار می گیرد که ترکیبی از "کارشناس خبره ما در امور مالی خرد" با دانش کلیدی در امور مالی اسلامی با استانداردهای تعیین شده توسط سازمان حسابداری و حسابرسی برای مؤسسات مالی اسلامی (AAOIFI) است.
اهداف دوره
در این دوره با اصول تأمین مالی اسلامی و سازوکارهای مهم تأمین مالی و محصولات درون وام خرد اسلامی آشنا خواهید شد. این دوره به شما امکان می دهد تا درک کاملی از چشم انداز ریسک و استراتژی های کاهش ریسک داشته باشید. علاوه بر این ، چارچوبهای نظارتی ، حاکمیتی و انطباق شرع برای خرد اعتبار اسلامی مورد بحث و تحلیل قرار خواهد گرفت.
این دوره که توسط مدرسه فرانکفورت و آکادمی امداد اسلامی توسعه داده شده است، یک تجربه یادگیری غنی را بر اساس تخصص یک مدرسه کسب و کار رتبه برتر، همراه با تخصص یک ارائه دهنده مشهور تامین مالی خرد اسلامی ارائه می دهد.
با پایان این دوره دانشجویان می توانند:
- اصول تأمین مالی اسلامی را بشناسید و تمایز برخی از سازوکارهای مهم تأمین مالی و محصولات مورد استفاده در بخش خرد اسلامی را بشناسید
- اعمال / نشان دادن توانایی انجام ارزیابی های مشتری
- توانایی / تجزیه و تحلیل توانایی تجزیه و تحلیل اطلاعات مربوط به عملکرد خرد و استفاده از ابزارهای لازم
- مناطق و موضوعات مهم برای مدیریت ریسک را بشناسید
- پارامترهای کلیدی چارچوب های نظارتی، حاکمیتی و انطباق با شریعت برای تامین مالی خرد اسلامی را توضیح دهید.
واحد 1: بررسی اجمالی اقتصاد اسلامی و سیستم خرد اعتبار مالی اسلامی اصطلاحی است که منعکس کننده معاملات مالی است که مغایر با موازین شرع نیست. اصول اساسی با امور مالی متعارف متفاوت است. در مقابل این پسزمینه است که تمام معاملات مالی اسلامی شامل نوعی تجارت، اجاره و فعالیتهای سرمایهگذاری است. این مبادلات مالی اسلامی اساساً مبتنی بر ابزارهایی است که مورد توافق اکثریت علما است. واحد افتتاحیه دوره در تعیین پارامترهای کلی صلاحیت CEIM بسیار مهم است. این به دنبال ارائه یک نمای کلی در سطح بالا از فلسفه/هستی شناسی مبتنی بر اقتصاد و دارایی اسلامی و عناصر اصلی تشکیل دهنده مانند اصول حقوقی، نهادها و محصولات است. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
| واحد 2: قراردادها و قراردادهای مالی خرد (قسمت 1) بر اساس واحد افتتاحیه، واحدهای 2 و 3 قراردادهای تامین مالی اصلی مورد استفاده در صنعت را معرفی خواهند کرد. در واحد 2 مفاهیم و ابزارهای مالی اسلامی قرض (قرض)، ابزارهای بدهی مبتنی بر تجارت مانند مرابحه، سلام، استصناع و ابزارهای مبتنی بر اجاره مانند ایجاره پوشش داده شده است. این ابزارها با کاربرد عینی آنها به عنوان ابزارهای مالی خرد مدرن تعریف و توضیح داده می شوند. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
| واحد 3: قراردادهای خرد و توافق نامه معاملات (بخش 2) قانون معاملات اسلامی «تامین مالی مبتنی بر سهام» را به عنوان روشی از تأمین مالی در امور مالی و بانکداری اسلامی ارائه میکند. برای اکثر محققان، تامین مالی مبتنی بر سهام یا تامین مالی مبتنی بر مشارکت ابزار مالی ترجیحی اسلامی است. این بر اساس اصل اساسی بانکداری بدون ربا است. واحد 3 نحوه استفاده از مشارکت در سود و زیان، سرمایه گذاری سهام، و ابزار سرمایه گذاری خطرپذیر در بخش مالی خرد اسلامی را نشان می دهد. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
| واحد 4: مدیریت خرد سرمایه گذاری اسلامی در حالی که بسیاری از جنبه های مدیریت عملیات تامین مالی خرد اسلامی به احتمال زیاد قابل مقایسه یا بسیار شبیه به همتایان متعارف هستند، این واحد کل چرخه تامین مالی را از ارزیابی، پرداخت تا بازیابی در چارچوب تامین مالی اسلامی معرفی می کند. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
|
واحد 5: مدیریت ریسک در مؤسسات وام های خرد اسلامی مدیریت ریسک در قلب هر فرآیند واسطه گری مالی قرار دارد و برای تامین کننده مالی/MFI اسلامی در چارچوب مالی اسلامی که بازده آن تضمین نمی شود از اهمیت زیادی برخوردار است. این واحد ایده مدیریت ریسک و کاهش ریسک را معرفی می کند و به طور خاص ریسک های کلیدی عملیاتی، مالی و شرعی را مورد بحث قرار می دهد. در ادامه مفهوم مدیریت پرتفولیو را مورد بحث قرار خواهد داد و تعدادی از معیارهای کلیدی را برای ارزیابی خطرپذیری ابزارهای مالی مختلف اسلامی و نحوه کاهش عملیاتی آنها معرفی خواهد کرد. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
| واحد ششم: چارچوب مقررات ، دولت و شریعت برای اعتبارات خرد اسلامی این واحد بر روی تعاریف، مؤلفهها و معیارهای چارچوبهای نظارتی، حاکمیتی و انطباق با شریعت که در ساختارهای قانونی مختلف که MFIهای اسلامی معمولاً استفاده میکنند، تمرکز خواهد کرد. یک مرور کلی از ابعاد نظارتی برای تامین مالی خرد، اگرچه این ابعاد از حوزه قضایی به حوزه قضایی دیگر متفاوت است، با توجه ویژه به I-MFIهایی که خارج از چارچوب های نظارتی که تامین مالی اسلامی را به رسمیت می شناسند، عمل می کنند، ارائه خواهد شد. مفهوم انطباق با شرع مورد بحث قرار خواهد گرفت و پیامدهای آن برای مدیریت و حاکمیت مطابق با بهترین شیوه های صنعت و مطابق با استانداردهای سازمان حسابداری و حسابرسی موسسات مالی اسلامی (AAOIFI) تشریح خواهد شد. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
| واحد 7: مدیریت عملکرد مالی و اجتماعی هدف تامین مالی خرد غلبه بر طرد مالی از طریق ایجاد نهادهای مالی پایدار است. برای MFIهای اسلامی در حالی که پوشش هزینه یا حتی سودآوری از طریق نرخ های بهره پایدار قابل دستیابی نیست، با این وجود اندازه گیری و مدیریت عملکرد مالی آنها مهم است. علاوه بر این، از آنجایی که MFIهای اسلامی با گروههای محروم و آسیبپذیر اقتصادی کار میکنند و اغلب اهداف کاهش فقر را اعلام کردهاند، وامدهی مسئولانه اجتماعی برای دوام و تأثیر اقتصادی بلندمدت آنها ضروری است. بنابراین، مفهوم عملکرد اجتماعی و اندازهگیریهای مدیریت عملکرد اجتماعی معرفی میشود. شرکت کنندگان دوره یاد می گیرند که:
|
* موضوع تغییر
پیشنهادات و پیشنهادات
این دوره به شما انعطاف پذیری برای تصمیم گیری زمان و مکان مطالعه می دهد. با این حال، ما می خواهیم به شما توصیه هایی در مورد اینکه چگونه می توانید از این دوره حداکثر بهره را ببرید، ارائه دهیم:
برنامه شما: ما یک برنامه دوره شامل مهلت های داوطلبانه و اجباری به شما ارائه می دهیم. برنامه دوره به عنوان یک دستورالعمل برای برنامه یادگیری شخصی شما عمل می کند و به شما کمک می کند برنامه را در بازه زمانی معین تکمیل کنید.
تمرینها: حتی اگر تمرینهای اسکریپت اجباری نیستند، ما قویاً به شما توصیه میکنیم که از آنها به عنوان فرصتی برای بررسی دانش خود و آمادگی برای امتحان نهایی استفاده کنید.
تکالیف: با انجام تکالیف، نحوه به کارگیری دانش آموخته شده در طول دوره را یاد خواهید گرفت. مهم است که برای خواندن مطالب لازم و حل تکلیف وقت بگذارید.
فرصت های شبکه: از انجمن برای معرفی خود به همتایان خود و شروع بحث های جالب استفاده کنید.
رویکرد آموزشی
انعطاف پذیری دوره های ما به شما این فرصت را می دهد که برنامه خود را دنبال کنید و کار روزانه را با پیشرفت حرفه ای ترکیب کنید.
کیفیت بالای ارائه شده بلافاصله عملکرد شغلی روزانه شما و همچنین عملکرد موسسه شما را بهبود می بخشد.
مواد آموزشی
سخنرانی های تصویری | تست های آنلاین | مطالب خواندنی |
| هر بخش با یک آزمون آنلاین شامل مجموعه ای از 10 تا 15 سوال چند گزینه ای به پایان می رسد. تنها پس از انجام موفقیت آمیز آزمون آنلاین، به واحد بعدی دسترسی خواهید داشت. | یک اسکریپت PDF برای اکثر دوره های ما مواد اصلی مطالعه است. این مطالب خواندنی مفاهیم و اصول اساسی قابل اجرا در موضوع هر واحد را ارائه می دهد. |
تکالیف | تالار گفتگو | |
کلید یادگیری موفق، استفاده فوری از دانش تازه کسب شده و انتقال نظریه به عمل است. بنابراین دوره های آنلاین ما با تکالیف اجباری تکمیل می شود. | تالار گفتگوی دوره، تعامل بین شرکتکنندگان و مربیان را امکانپذیر میسازد و تبادل تجربیات و همچنین امکان پرسیدن سؤال یا دریافت توضیحات را تسهیل میکند. |
امتحان نهایی
قبولی در امتحان نهایی شرط لازم برای اخذ گواهینامه می باشد.
- مکان: امتحان نهایی به صورت آنلاین برگزار می شود
- مدت زمان: امتحان نهایی 2 ساعت طول می کشد.
- هزینه ها: هزینه امتحان نهایی اضافی برای امتحان نهایی دوم و سوم دریافت می شود
- گواهی: گواهی دیجیتال شما پس از قبولی در امتحان نهایی در دسترس خواهد بود.
در صورت عدم تمایل به شرکت در آزمون نهایی، پس از اتمام دوره، تاییدیه شرکت در دوره دریافت خواهید کرد.